Lừa đảo tiền điện tử
Tìm hiểu lừa đảo tiền điện tử là gì và cách chúng dựa vào những lời hứa mang lại lợi nhuận lớn, tương tự như các loại lừa đảo đầu tư khác.
Tiền điện tử là gì?
Tiền điện tử (Cryptocurrency), thường được gọi là crypto, là một dạng tiền mới mà những kẻ lừa đảo thích vì một khi nó được chi tiêu hoặc chuyển đi sẽ không thể nào truy đòi hoặc lấy lại được.
Tiền điện tử cũng thường là hình thức thanh toán được yêu cầu cho các gian lận khác. Khi các cơ hội đầu tư yêu cầu thanh toán chỉ bằng tiền điện tử, đó là dấu hiệu cảnh báo tốt rằng quý vị đang giao dịch với một kẻ lừa đảo.
Lừa đảo tiền điện tử là gì?
Kẻ lừa đảo sẽ đề nghị mua và giao dịch tiền điện tử thay mặt cho quý vị trong dịch vụ môi giới giả mạo. Lừa đảo này thành công vì tiền điện tử rất kỹ thuật và hầu hết mọi người không hiểu biết nhiều về nó.
Cách thức hoạt động của các gian lận tiền điện tử
Giống như các lừa đảo đầu tư khác, quý vị có thể phản hồi một quảng cáo trên truyền thông xã hội, hoặc được kẻ lừa đảo liên lạc trực tiếp.
- Chúng sẽ đề nghị một cơ hội tuyệt vời và cố gắng khiến quý vị chuyển sang một ứng dụng nhắn tin được mã hóa (encrypted messaging app) như WhatsApp.
- Chúng có thể cố gắng yêu cầu quý vị cài đặt phần mềm đặc biệt để quản lý tiền điện tử của quý vị.
- Quý vị sẽ trả tiền cho kẻ lừa đảo để mua tiền điện tử và phần mềm sẽ hiển thị giá tăng lên.
- Giá có thể giảm, hoặc kẻ lừa đảo sẽ ngừng phản hồi nếu quý vị tìm cách rút tiền.
- Trên thực tế, kẻ lừa đảo không hề mua bất cứ tiền điện tử nào cho quý vị, chúng chỉ lấy tiền của quý vị.
- Đôi khi kẻ lừa đảo sẽ sử dụng tiền của quý vị (và tiền của các nạn nhân khác) để bơm và bán phá giá (pump and dump) một loại tiền điện tử nhằm kiếm lợi nhuận nhanh chóng.
- Do bản chất của tiền điện tử, thường là không thể thu hồi lại tiền của quý vị.
Cách bảo vệ quý vị trước những lừa đảo tiền điện tử
Các lừa đảo tiền điện tử có thể khó phát hiện và cũng rất khó để kiểm tra về các nhà môi giới và dịch vụ tiền điện tử khác. Hãy luôn:
- Kiểm tra nhà môi giới thông qua tìm trên Google tên của họ cùng với các từ khiếu nại (khiếu nại) và lừa đảo (scam) (điều này không phải lúc nào cũng tin cậy 100%)
- Hãy cảnh giác với các cuộc gọi và email không yêu cầu
- Từ chối đề nghị từ bạn bè, vì bạn bè có thể bị lừa và vô tình giới thiệu kẻ lừa đảo cho quý vị
- Không cài đặt phần mềm môi giới (broking software)
- Luôn cập nhật bộ chống vi-rút (antivirus suite) của quý vị
- Không lưu trữ mật khẩu (passwords) trên máy tính của quý vị.
Tránh bất cứ công ty nào đề nghị đầu tư vào tiền điện tử thay mặt quý vị. Nếu muốn tham gia vào tiền điện tử, quý vị nên sử dụng một sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép của Úc.
Phải làm gì nếu quý vị bị lừa đảo
Một số gian lận tiền điện tử nhắm đến những người đang sở hữu tiền điện tử. Đối với những người mới biết về tiền điện tử, kẻ lừa đảo khai thác sự thiếu hiểu biết của họ và thiếu quy định về tiền điện tử để lừa họ gửi tiền. Số tiền này thường không thể lấy lại được, nhưng quý vị cũng nên hành động nhanh chóng để bảo vệ các khoản tài chính khác và danh tính của mình.
- Trước khi thay đổi mật khẩu, quý vị hãy gỡ cài đặt mọi phần mềm đã cài đặt theo lời kẻ lừa đảo, vì chúng có thể bao gồm khả năng đọc bàn phím của quý vị (và do đó mật khẩu của quý vị).
- Quét kỹ lưỡng bằng bộ chống vi-rút của quý vị hoặc cài đặt phần mềm chống vi-rút ngay bây giờ nếu quý vị chưa có
- Liên lạc với các tổ chức tài chính của quý vị để thay đổi mật khẩu và hủy/phát hành lại thẻ tín dụng và thẻ ATM
- Xem liệu quý vị có thể được hoàn tiền hay không. Điều này thường không khả thi, nhưng vẫn luôn đáng để thử
- Thay đổi những mật khẩu quan trọng của quý vị, như địa chỉ email chính của quý vị và mật khẩu/mật mã quý vị dùng để đăng nhập vào máy tính của mình.
Khi quý vị nghi ngờ mối quan hệ trực tuyến của mình là lừa đảo, hãy ngừng liên lạc với kẻ lừa đảo ngay lập tức. Đừng buộc tội chúng, vì chúng có thể nhanh chóng tìm cách lấy trộm tiền của quý vị trước khi quý vị có thời gian bảo vệ tài chính của mình.
Lừa đảo tiền điện tử là mới và mọi thông tin quý vị cung cấp sẽ rất có giá trị trong việc giúp hạn chế hoạt động của những kẻ lừa đảo này.
- Trình báo các lừa đảo cho dịch vụ Scamwatch của ACCC tại www.scamwatch.gov.au/report-a-scam. Trang web này có một mẫu quý vị có thể điền vào, và cũng cung cấp các liên kết và thông tin về cách nhận trợ giúp
- Quý vị cũng có thể trình báo lừa đảo đó dưới dạng tội phạm mạng tại trang web cyber.gov.au của chính phủ Úc